Planification successorale
Planifiez votre succession et protégez vos héritiers contre des droits de succession élevés
La planification successorale poursuit deux objectifs : transmettre votre patrimoine de manière réfléchie et protéger vos proches s’il vous arrive quelque chose.
Le volet fiscal n’est que la moitié de l’histoire. Il est tout aussi important de savoir si votre partenaire et vos enfants sont bien protégés : en cas de famille recomposée, si vous n’avez pas d’enfants, ou lorsque vous n’êtes plus en mesure de gérer vos affaires. Solvas dresse l’inventaire de votre patrimoine et de votre situation familiale, et élabore avec des notaires et des fiscalistes une planification qui vous correspond.
Notre approche
Inventaire du patrimoine
Nous dressons l’inventaire complet de votre patrimoine : mobilier, immobilier et produits d’assurance.
Simulation fiscale
Calcul des droits de succession dans la situation actuelle et après optimisation.
Donations & testaments
Conseils sur les donations, les testaments et d’autres techniques de transmission.
Collaboration avec des experts
Nous travaillons avec des notaires, des fiscalistes et des avocats pour une planification sans faille.
Instruments
Donations
Une donation mobilière peut se faire avec ou sans acte notarié. Une donation immobilière passe toujours par le notaire.
Testament
Un testament clair qui fixe juridiquement vos volontés.
Assurance vie
Branche 21/23 comme instrument de transmission de patrimoine, avec avantages fiscaux.
Aussi : la protection de vos proches
La planification ne concerne pas seulement l’avenir, mais aussi ce qui se passe lorsque les choses tournent mal.
Familles recomposées
Beaux-enfants, enfants d’une relation précédente, nouveau partenaire : les règles successorales légales correspondent ici rarement à ce que vous souhaitez vous-même. Une planification sur mesure évite les surprises.
Sans enfants
Sans enfants, votre succession revient souvent à des membres de la famille auxquels vous n’auriez pas pensé, et à des tarifs élevés. Nous examinons ensemble la destination que vous souhaitez lui donner.
Mandat extrajudiciaire
Avec un mandat extrajudiciaire, vous désignez à l’avance qui gérera vos affaires si vous n’êtes plus en mesure de le faire vous-même. Cela évite une administration judiciaire et beaucoup de démarches pour votre famille.
Contrat de mariage
Votre contrat de mariage détermine en partie qui reçoit quoi. Il est utile de l’examiner en même temps que votre planification, surtout après un divorce, un héritage ou le lancement d’une activité.
Assurance succession
Un capital versé au décès, pour que vos proches puissent payer les droits de succession sans devoir vendre un bien immobilier. À titre privé ou via la société.
En savoir plus sur l’assurance successionProtection de votre partenaire
Cohabitation légale, cohabitation de fait ou mariage : dans chacune de ces situations, votre partenaire a des droits très différents. Nous faisons le point sur ce qui est réglé aujourd’hui et sur ce qui ne l’est pas.
Besoin d’un conseil sans engagement ?
Solvas examine volontiers avec vous comment protéger votre équipe de façon optimale.